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文章詳情介紹：
- 1,東方證券合規(guī)遭處罰！公司過度依賴經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 風(fēng)控缺失股票質(zhì)押頻頻“踩雷”
- 2,違規(guī)攬客、推廣業(yè)務(wù)，老牌投顧和訊信息七年四次受罰
東方證券合規(guī)遭處罰！公司過度依賴經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 風(fēng)控缺失股票質(zhì)押頻頻“踩雷”
來(lái)源：和訊股票
1月3日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于對(duì)東方證券股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》，決定顯示，東方證券因合規(guī)問題被罰。
合規(guī)領(lǐng)域存五大問題
根據(jù)證監(jiān)會(huì)公布的決定顯示，東方證券在合規(guī)領(lǐng)域也存在五大問題：
一是未將合規(guī)職責(zé)與風(fēng)控職責(zé)嚴(yán)格區(qū)分，合規(guī)部?jī)?nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗，承擔(dān)財(cái)富管理業(yè)務(wù)部、場(chǎng)外業(yè)務(wù)部、托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。
二是部分分支機(jī)構(gòu)合規(guī)人員不具備3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
三是部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平。
四是對(duì)下屬子公司現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查不足，近三年僅開展過1次。
五是對(duì)合規(guī)有效性評(píng)估中發(fā)現(xiàn)問題的規(guī)范力度不足，2017年合規(guī)有效性評(píng)估發(fā)現(xiàn)的54項(xiàng)問題中，有22項(xiàng)尚未完成落實(shí)規(guī)范。
上述情況違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第二十一條、第二十三條、第二十四條、第二十八條、第三十一條、《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》第十八條、第二十二條的規(guī)定。
公司經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的要求，切實(shí)履行合規(guī)管理職責(zé)，為合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門、合規(guī)人員履職提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。
過度依賴經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
東方證券第一大股東是申能集團(tuán)持股比例為25.27%，申能集團(tuán)為上海市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)全資子公司。
潘鑫軍為現(xiàn)任東方證券股份有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)，東方花旗證券有限公司董事長(zhǎng)。曾任工商銀行上海分行長(zhǎng)寧區(qū)辦事處愚園路分理處黨支部書記；工商銀行上海分行整黨辦公室聯(lián)絡(luò)員、副主任科員；工商銀行上海分行長(zhǎng)寧支行工會(huì)主席、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)，黨委書記；東方證券股份有限公司黨委副書記、總經(jīng)理。
根據(jù)2019年半年報(bào)顯示，東方證券的營(yíng)業(yè)收入為136.07億元，同比增長(zhǎng)107.25%；歸母凈利潤(rùn)為17.41億元，同比增長(zhǎng)92.67%。
因三季報(bào)未披露收入結(jié)構(gòu)，從半年報(bào)收入結(jié)構(gòu)來(lái)看，證券銷售及交易業(yè)務(wù)14.39億元，占比16.97%；投資管理業(yè)務(wù)13.66億元，占比16.11%；經(jīng)紀(jì)及證券金融業(yè)務(wù)53.89億元，占比63.55%；投資銀行業(yè)務(wù)5.40億元，占比6.36%。
具體來(lái)看，經(jīng)紀(jì)及證券金融業(yè)務(wù)尾大不掉，資產(chǎn)管理業(yè)內(nèi)領(lǐng)先，但收入下滑較大。經(jīng)紀(jì)及證券金融業(yè)務(wù)方面，2018年半年報(bào)、2018年年報(bào)以及2019年半年報(bào)其占總營(yíng)收比重均超60%，行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)格局延續(xù)、傭金率持續(xù)下行，該項(xiàng)收入增長(zhǎng)的速度明顯落后其成本增長(zhǎng)的速度，未來(lái)大概率將拖累總體利潤(rùn)?；痄N售作為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的新模式，東方證券2019年上半年基金銷量706.62億元，相較2018年上半年719.97億元的銷量略有下降。
資產(chǎn)管理方面，根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，2019年1-6月，東證資管受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入行業(yè)排名第2位。東證資管權(quán)益類基金近三年絕對(duì)收益率47.46%，排名行業(yè)首位。報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收13.66億元，同比下降35.38%。
頻頻“踩雷”或與合規(guī)有關(guān)
在半年報(bào)中，東方證券還披露了信用減值損失，共計(jì) 4.71億元，與上年同期相比增加 3.72 億元，增幅 375.6%，主要是股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)計(jì)提的減值準(zhǔn)備增加所致。融入方分別為*ST東南、*ST剛泰、*ST大控，其中*ST大控根據(jù)退市新規(guī)已經(jīng)觸及了“面值退市”的紅線，三家上市公司融資總金額高達(dá)18.25億元，但2019年7月9日公告中計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備僅為4.27億元，占融資金額比例不足24%。
此外，2019年10月30日，東方證券再次公告稱，公司擬對(duì)融資人大連長(zhǎng)富瑞華集團(tuán)有限公司以股票大連控股為質(zhì)押物的股票質(zhì)押融資項(xiàng)目計(jì)提信用減值準(zhǔn)備。于2019年半年度末累計(jì)計(jì)提信用減值準(zhǔn)備人民幣1.91億萬(wàn)元。公司按照賬面價(jià)值和預(yù)計(jì)可收回金額之間的差額，本次計(jì)提單項(xiàng)信用減值準(zhǔn)備人民幣4.6億元，累計(jì)計(jì)提信用減值準(zhǔn)備人民幣6.5億元。
然而，從研究所實(shí)力和自營(yíng)業(yè)務(wù)可以看出，東方證券擁有較為完善的證券研究團(tuán)隊(duì)，產(chǎn)能也相對(duì)較高，具有一定的投研能力，股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)卻頻繁“踩雷”。由此可見，東方證券踩雷并不是因?yàn)橥堆袌F(tuán)隊(duì)能力不足，而是風(fēng)控與合規(guī)方面出現(xiàn)漏洞，為了短期業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)、控制人員成本，公司有可能突破了風(fēng)控合規(guī)底線，風(fēng)險(xiǎn)面前睜一只眼閉一只眼。
總體來(lái)看，東方證券存在諸多問題。面對(duì)行業(yè)同質(zhì)化嚴(yán)重，而公司經(jīng)紀(jì)及證券金融業(yè)務(wù)在營(yíng)收中的地位短時(shí)間內(nèi)很難動(dòng)搖，該項(xiàng)業(yè)務(wù)已觸及天花板，財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型短期遇到瓶頸；投資銀行業(yè)務(wù)很少能拿到規(guī)模大、質(zhì)量高的項(xiàng)目。改善經(jīng)營(yíng)管理狀況和加強(qiáng)合規(guī)管理已成為東方證券的重中之重。如果下半年不能采取有效措施改善經(jīng)營(yíng)狀況，年中計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備不充分，大概率將吞噬本年利潤(rùn)。另外，合規(guī)意識(shí)淡薄也會(huì)進(jìn)一步把公司推入危機(jī)之中。
違規(guī)攬客、推廣業(yè)務(wù)，老牌投顧和訊信息七年四次受罰
違規(guī)攬客，對(duì)過往業(yè)務(wù)誤導(dǎo)宣傳，老牌投顧機(jī)構(gòu)和訊信息科技有限公司（下稱“和訊信息”）被點(diǎn)名。
北京證監(jiān)局23日對(duì)和訊信息采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。因證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、客戶招攬存在不規(guī)范等違規(guī)行為，北京證監(jiān)局責(zé)令該公司改正，立即開展全面整改工作并提交書面整改報(bào)告。
近年來(lái)，和訊信息證券投資業(yè)務(wù)屢次違規(guī)。2015年至今，公司四次被采取監(jiān)管措施，起因多與證券投資咨詢業(yè)務(wù)違規(guī)有關(guān)，并曾被責(zé)令暫停新增客戶6個(gè)月。
根據(jù)監(jiān)管披露，除了和訊信息，去年至今，已有多家投資咨詢機(jī)構(gòu)因非法薦股遭遇監(jiān)管重拳。
近年四度受罰
據(jù)北京證監(jiān)局披露，和訊信息存在兩大違規(guī)行為：一是證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，存在對(duì)過往業(yè)績(jī)進(jìn)行誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳；二是對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié)留痕管理不到位。上述行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十四條、第二十八條第一款的規(guī)定。
證監(jiān)會(huì)于2020年3月發(fā)布修訂后的《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，第二十四條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。
第二十八條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。
公開信息顯示，和訊信息成立于1995年，是國(guó)內(nèi)首批取得證券投資咨詢資質(zhì)的機(jī)構(gòu)。2015年至今，和訊信息多次出現(xiàn)在行政監(jiān)管處罰名單中，事發(fā)授課講師無(wú)證券投顧資格、未要求客戶簽收確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)揭示書等。
據(jù)北京證監(jiān)局網(wǎng)站2015年1月消息，和訊信息存在無(wú)證券投資顧問資格人員，在公司網(wǎng)站作為固定授課講師向網(wǎng)站注冊(cè)用戶公開提供股票買賣分析、建議的行為。對(duì)上述人員信息，該公司未予充分披露，未能將上述行為與公司證券投資顧問業(yè)務(wù)有效隔離與區(qū)分。北京證監(jiān)局對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
2017年5月，和訊信息被北京證監(jiān)局暫停新增證券投資咨詢業(yè)務(wù)客戶6個(gè)月，原因是，公司“投顧志”平臺(tái)在開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，存在四項(xiàng)違規(guī)行為，涉及平臺(tái)允許部分不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格、未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問的人員發(fā)布免費(fèi)文章、觀點(diǎn)；未要求客戶簽收確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)揭示書等。
2020年5月，和訊信息再次被北京證監(jiān)局出具警示函，因其在被暫停新增客戶行政監(jiān)管措施整改期間，部分投資顧問存在通過北京和訊在線信息咨詢有限公司的網(wǎng)站提供證券投資咨詢服務(wù)情形，反映該公司內(nèi)部控制、人員管理方面存在缺陷。
非法薦股也是被罰重要原因
除和訊信息外，近期，還有部分投資咨詢公司遭行政處罰。
3月17日，安徽證監(jiān)局對(duì)上海啟明星云數(shù)據(jù)技術(shù)有限公司（曾用名“安徽大時(shí)代證券投資咨詢有限公司”）采取責(zé)令暫停新增客戶措施，因該公司存在人員管理混亂，公司花名冊(cè)、勞動(dòng)合同、工資表上的員工名單不一致；部分員工違規(guī)開展與自身職務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)等內(nèi)部控制不健全問題。
除了和訊信息，記者關(guān)注到，去年至今，多家投顧機(jī)構(gòu)還因非法薦股等遭遇監(jiān)管重拳。
去年4月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了被采取暫停新增客戶監(jiān)管措施的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名稱，上海新蘭德、北京首證投顧等17家機(jī)構(gòu)在列。存在誤導(dǎo)性宣傳、承諾收益、無(wú)證券投資顧問資格的人員向投資者提供證券投資顧問服務(wù)等，是多家機(jī)構(gòu)被罰原因。
部分機(jī)構(gòu)已經(jīng)多次被罰。例如，上海證券之星綜合研究有限公司（后更名為上海聿莜信息科技有限公司）多次因非法薦股被采取監(jiān)管措施。
2017年8月，因部分投顧服務(wù)費(fèi)用通過員工個(gè)人賬戶收取、個(gè)別無(wú)證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的營(yíng)銷人員，提供證券投資分析預(yù)測(cè)建議等違規(guī)行為，上海證券之星被上海證監(jiān)局采取責(zé)令改正并暫停新增客戶的措施的決定。
2019年1月，上海證券之星在開展證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中，存在向小額體驗(yàn)客戶提供投顧服務(wù)，但未與其簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議，未提供風(fēng)險(xiǎn)提示書由其簽收確認(rèn)，也未對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等違法行為，再被上海證監(jiān)局處罰，暫停新增客戶六個(gè)月。
此外，上海新蘭德等老牌投資咨詢公司，涉嫌“薦股”詐騙。
證監(jiān)會(huì)去年3月表示，如證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反相關(guān)規(guī)定，存在虛假、誤導(dǎo)性宣傳，或存在實(shí)際提供的服務(wù)與服務(wù)協(xié)議約定不一致等情況，證監(jiān)會(huì)將依法予以嚴(yán)厲打擊，并將持續(xù)督促證券公司合規(guī)展業(yè)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。